加密组织Gemini、Genesis和DCG因11亿美元的‘欺诈’被起诉
加密组织Gemini、Genesis 和DCG因涉嫌11亿美元欺诈被提起诉讼
在纽约州，希望曾经是负责的FTX的< a href=”/?s=Sam Bankman-Fried”> Sam Bankman-Fried 被指控诈骗，而其他三家备受瞩目的加密货币企业被纽约州总检察长指控欺骗其客户。加密货币交易所Gemini，由Winklevoss兄弟Cameron和Tyler经营，以及加密货币借贷方Genesis及其母公司Digital Currency Group，被指控为数以十万计的投资者造成了总计110亿美元的损失。
今天提交的 民事诉讼 与一个名为 Gemini Earn 的计划有关，该计划在向客户推销时被宣传为一种安全可靠的获取加密货币持有利息（最高达8%）的途径。 Gemini 客户承诺的资产被集中起来并移交给加密货币借贷方Genesis，后者将其借给大型机构，并将利润的一部分返还给客户。
交易平台Swan Bitcoin的首席执行官Cory Klippsten表示，这种类型的加密货币服务被宣传为“更好的储蓄账户替代您的银行”，“不管您是否使用这种说法，人们都是这样理解这些平台的。” 然而，纽约州总检察长称，Gemini Earn 计划比推销宣传所示的风险要高得多。投诉称，Gemini从计划开始就意识到Genesis发放的贷款是高风险的，并且集中在少数几个第三方，具体来说，是FTX的姊妹公司Alameda Research，该公司曾一度占到Genesis贷款总额的60%。如果Genesis的大型债权人违约，Gemini的客户可能会损失投资资金。
果不其然，当 Genesis 在 2022 年 11 月陷入FTX的问题后，并在两个月后被迫申请破产时，Gemini Earn 的客户失去了大约 9 亿美元的资金。
Gemini 和 Genesis 在今年1月已被证券交易委员会 起诉，原因是与 Gemini Earn 计划相关。美国金融监管机构声称该计划属于未注册的证券发行。但是，纽约州总检察长提出的指控范围更广。
检方指控 Genesis 和 DCG 在未评估发放的贷款质量时未向客户提示风险，然后在2022年中期遭遇对冲基金Three Arrows Capital和另一个更小的交易对手违约，贷款金额达到110亿美元时试图掩盖损失。随后，被列为被告的DCG首席执行官Barry Silbert和Genesis首席执行官Michael Moro被指控对Genesis的财务状况进行了误导性的公开陈述。
“这些加密货币公司对投资者撒谎，并试图隐藏超过十亿美元的损失，而中产阶级的投资者因此遭受了损失，”纽约州总检察长Letitia James在一份声明中称。“辛勤工作的纽约人和全美国的投资者因为被明目张胆的谎言所迷惑，相信他们的钱在 Gemini Earn 中的投资是安全的，并且能够增值。”
Gemini 没有回复对评论请求的要求，但在< a href=”https://twitter.com/GeminiTrustCo/status/1714984800660926608″>X（前称Twitter）上的帖子中表示“期待为自己辩护”反对这项诉讼。 Genesis 和 DCG 也未回复评论请求。
对这三家公司提起的诉讼是今年美国加密货币公司面临的一系列民事案件中的最新一起。今年2月，证券交易委员会与另一家交易所 Kraken 达成 和解 ，同意停止一项为美国客户锁定加密货币以获得奖励的服务。监管机构还向加密货币公司 Paxos 发出了 警告意向 ，称其 BUSD 稳定币是一种证券，因此必须遵守证券法规。6月，监管机构连续两天对交易所币安（Binance）和 Coinbase 提起控诉，指控两家交易所违反证券法。
一系列加密货币创始人也在拘留中。Bankman-Fried 在去年12月 被捕，加密货币借贷公司 Celsius 的 Alex Mashinsky 在7月 被捕，Three Arrows Capital 的 Su Zhu 在9月 被捕。
根据新闻稿所述，纽约州总检察长提起诉讼，寻求阻止Gemini、Genesis和DCG在纽约进行业务，并寻求“为所有受骗投资者追偿并剥夺所有非法获益”。但这起诉讼的影响也可能波及到加密货币行业的其他领域。
这起案件可能导致人们期待已久的比特币交易所交易基金（ETF）的批准延迟。这是一种金融工具，允许普通人通过他们的普通股票经纪人投资比特币，Ikigai资产管理公司创始人Travis Kling推测。DCG的另一家子公司Grayscale也在争取批准。但Kling说：“很难想象第一个比特币ETF会来自Grayscale”，因为该公司的母公司面临这些指控。
根据加密货币怀疑评论员Stephen Diehl的说法，考虑到DCG通过其各种风险投资与加密货币界相关联，定罪和巨额罚款也可能对此时难以预测的二阶效应产生影响。Diehl说：“这是一家与美国加密货币行业大部分联系的大型控股公司。”Diehl说：“它是加密货币中心的一个重要成员。”
与此同时，进一步对加密行业成员采取执法行动的前景也在逼近。“最后一击还没有落下，”Klippsten说。“在离岸、无监管和不透明的加密企业受到约束之前，我认为它不会停止。”
